KYC Operations Senior Analyst - SMA

Wise otsib KYC Operations Senior Analyst-it, et liituda Tallinna Vanema Juhtimise Kinnitamise meeskonnaga. Te mängite kriitilist rolli, tagades, et Wise järgib regulatiivseid ja vastavusnõudeid. Te vastutate süvitsi mineva hoolsuse läbiviimise, kliendi tegevuste, käitumismustrite analüüsimise ja meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Te vastutate AML kõrge riskiga olekus klientide vastuvõtmise ja heakskiitmise eest ning klientide, kellel on kontaktpunktid kõrge riskiga 3. riikide ja madala maksuga jurisdiktsioonidega, vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operations Senior Analystina mängite olulist rolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mida juhib Wise'i missioon raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemusi süvitsi mineva hoolsuse valdkonnas, kellel on soov õppida ja kasvada koos selle uue meeskonnaga ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskused.

Tööülesanded

• Vaadata ja hinnata kõrge riski klientide aruandeid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaadata kliendi tehingute ajalugu ja anda ülevaade kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Teha perioodilisi ülevaateid ja analüüsida muutusi klientide ajaloos ja konto kasutamises.
• Harida diskretsiooni prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendi andmed, mis vajavad edasist ülevaatamist, ja tegema toiminguid, et hankida ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Tagada, et kliendilt saadud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskialtiusele kõrge riskiga klientide vastuvõtmisel ja hoidmisel.
• Teha süvitsi minevat analüüsi, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et ainult riskialtiuses olevad kliendid võetakse vastu. Teha otsinguid, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et hankida teavet perspektiivsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhelda teiste siseteamidega, kui on vajalik, et käsitleda eskaleeritud või keerulisi juhtumeid.
• Anda juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esirinnalt ja juhtkonnalt kõrge riskiga heakskiidu küsimustes ja juhtumianalüüsis, kui see on asjakohane.
• Hoida kõrget arusaamist AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui see on vajalik, olema suuteline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osaleda ja juhtida projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja juhistega. Aidata tuvastada parendamisvõimalusi ja panustada poliitika uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koostada aruandeid sisemistele ja välistele sidusrühmadele perioodiliselt ja soovi korral.
• Omada sügavat arusaamist erinevatest äri mudelitest, klienditüüpidest, riigiriski ja regulatiivsetest nõuetest erinevates geograafiates;
• Toetada Wise'i sisemistes ja välistes auditites ning regulatiivsete protsesside seotud päringute ülevaatustes.
• Mentoreerida ja toetada Vanema Juhtimise Kinnitamise Analüütikut, pakkudes koolitust ja juhendamist meeskonna võimekuse suurendamiseks.
• Efektiivne suhtlemine klientidega vastavate suhtluskanalite kaudu, millega Wise tegutseb (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täita oma ülesandeid ja kohustusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud ametikoha ja mis on teile määratud teie juhendaja poolt. Osalemine koosolekutel, koolitustel, sisemistes ja välistes üritustes.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss) koos võimega selgelt väljendada oma mõtteid.
• Teil on vähemalt 1-aastane töökogemus EDD, AML või sarnases finantskuritegevuse vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Teil on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatult turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama vahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid vajavad meid kõige rohkem, sealhulgas varahommikuti, päeviti, pärastlõunatel, hilistel õhtutel, nädalavahetustel ja riiklikel pühadel vastavalt äri vajadustele.
• Teil on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudate tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös
• Täpsus, iseseisvus, proaktiivsus ja valmidus asju ära teha.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimestevahelised oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiiretempolises ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud mitmekesiste hästi määratletud protseduuride ja praktikate raames.
• Suuteline tuvastama poliitikate ja protsesside lünki ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Teil on tuttavus juriidiliste ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud)

Käesoleva Ameti Kohta:

• Töö tase: 3
• Palga: 2400 - 2775 EUR bruto/kuu
• Aktsiad: vaadatakse pakkumise ajal üle
• Toetamine: Wise ei sponsoreeri viisasid, ajutisi elamislube ega töölube sellel ametikohal. Kandidaatidel peab olema juba täielik, piiranguteta tööõigus Eestis.

Praegused vahetusnõuded:

• Kaks nädalavahetuse vahetust kuus
• Kolm 12:00–20:00 õhtuvahetust kuus
• Kolm 14:00–22:00 õhtuvahetust kuus
• Ülejäänud vahetused on tavaliselt 09:00–17:00
• Need vahetusnõuded on kohustuslikud ja võivad muutuda vastavalt meeskonna ja äri vajadustele.

Töötamise protsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontroll kõne värbamismeeskonnaga
• Lõplik intervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes loovad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on kõige tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglaselt ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada oma väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on volitatud panustama meie missiooni ja suudab oma karjääris edasi liikuda.

Kui soovite rohkem teada saada, milline on Wise'is töötamine, külastage Wise.Jobs.