KYC Operatsioonide Vanem Analüütik - SMA

Wise otsib KYC Operatsioonide Vanemat Analüütikut, et liituda Tallinna Vanema Juhtimise Kinnitamise meeskonnaga. Sa mängid kriitilist rolli, tagades, et Wise järgib regulatiivseid ja vastavusnõudeid. Sa vastutad süvendatud hoolsuse läbiviimise, kliendi tegevuste ja käitumismustrite analüüsimise ning meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Sa vastutad AML kõrge riski seisundis olevate klientide ja kõrge riski 3. riikidega ning madala maksurežiimiga jurisdiktsioonidega seotud klientide vastuvõtmise hindamise ja kinnitamise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operatsioonide Vanema Analüütikuna mängid sa olulist rolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mis on juhitud Wise'i missioonist raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemusi süvendatud hoolsuses, kellel on soov õppida ja kasvada koos selle uue meeskonnaga ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskused.

Töö Ülesanded

• Vaata ja hindage kõrge riski klientide aruandeid, et anda analüüsi ja kinnituse vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaata kliendi tehingute ajalugu ja anna ülevaate kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Tehke perioodilisi ülevaateid ja analüüsige muutusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Kasutage oma äranägemist prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendirekordeid, mis vajavad edasist ülevaatamist, ja võtke meetmeid, et hankida ja jälgida taotletud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Veenduge, et kliendid esitatud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskialtiusele kõrge riski klientide vastuvõtmisel ja hoidmisel.
• Tehke süvitsi minev analüüs, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et ainult riskialtiuse piires olevad kliendid võetakse vastu. Tehke otsinguid, kasutades Interneti-allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et hankida teavet perspektiivide ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhelge teiste sisemeeskondadega, kui on vajalik, et tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Andke juhiseid ja vastuseid igapäevastele küsimustele kolleegidelt, esimeselt liinilt ja juhtkonnalt kõrge riski kinnitamise küsimustes ja juhtumianalüüsis, kui see on asjakohane.
• Hoidke kõrget arusaama AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui see on vajalik, olge võimeline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osalege ja juhtige projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja suunistega. Aidake tuvastada parendamisvõimalusi ja panustage poliitikate uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koostage aruandeid sisemistele ja välistele sidusrühmadele, perioodiliselt ja vajadusel.
• Omage sügavat arusaama erinevatest äri mudelitest, klienditüüpidest, riigiriskidest ja regulatiivsetest nõuetest erinevates geograafiates;
• Toetage Wise'i sisemistes ja välistes auditites ning regulatiivsetes protsessiga seotud päringute ülevaatustes.
• Mentoreerige ja toetage Vanema Juhtimise Kinnitamise Analüütikut, pakkudes koolitust ja juhendamist meeskonna võimekuse suurendamiseks.
• Tõhus suhtlemine klientidega asjakohaste suhtluskanalite kaudu, millega Wise opereerib (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täitke oma ülesandeid ja vastutusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on kehtestanud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud ametikoha ja on teile määratud teie juhendaja poolt. Osalege koosolekutel, koolitustel, sisemistel ja välistel üritustel.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss) koos võimega selgelt väljendada oma mõtteid.
• Sul on vähemalt 1 aasta töökogemus EDD, AML või sarnases finantskuritegevuse vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Sul on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatult turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama vahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varahommikuti, päeviti, pärastlõunatel, hilistel õhtutel, nädalavahetustel ja riiklikel pühadel vastavalt äri vajadustele.
• Sul on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudad tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös
• Täpne, iseseisev, proaktiivne ja valmis asju ära tegema.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimsuhted, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiiresti muutuvas ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud valikute raames hästi määratletud protseduuride ja praktikate piires.
• Võimeline tuvastama poliitikate ja protsesside lünki ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Sul on tuttavus õiguslike ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea oleks omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud)

Selle Ameti Kohta:

• Töö tase: 3
• Palga: 2400 - 2850 EUR bruto/kuus
• Aktsiad: Ülevaatamisel pakkumisel

Tööluba (Eestis):

• Kandidaadid, kellel on piiramatu tööõigus Eestis (nt EL/EEA kodanikud, alalised elanikud, mitte-töötamise alusel elamisloa omanikud, nagu abikaasa/pere TRP või pikaajaline elamisloakandidaat): Pole piiranguid, kandideerige vabalt.
• Kandidaadid, kes juba elavad Eestis kehtiva TRP-ga tööhõive jaoks (seotud teise tööandjaga): Olete samuti sobiv kandideerimiseks, tingimusel et teie TRP-l on jäänud kehtivust vähemalt 120 päeva alates taotlemise kuupäevast. Enne teie alguskuupäeva on vajalik haldusprotsess (~40 päeva). Teie jaoks ei ole kulusid.
• Viisa/tööluba toetust ei ole selle rolli jaoks saadaval. Kandidaadid, kellel ei ole praegu õigust töötada Eestis ja kes vajavad toetust ümberkolimiseks, ei ole sobivad.

Kui teil on Eestis teise tööandjaga seotud tööhõive TRP, palun lisage oma taotlusele või kaaskirjale järgmine:

1. Teie praegune TRP aegumiskuupäev
2. Ametikoht ja tööandja, kellele teie TRP on praegu seotud

See aitab meil hinnata teie alguskuupäeva ajakava.

Praegused vahetusnõuded:

• Kaks nädalavahetuse vahetust kuus
• Kolm 12:00–20:00 õhtuvahetust kuus
• Kolm 14:00–22:00 õhtuvahetust kuus
• Ülejäänud vahetused on tavaliselt 09:00–17:00
• Need vahetusnõuded on kohustuslikud ja võivad muutuda meeskonna ja äri vajaduste põhjal.

Tööhõiveprotsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelneva kõne värbamismeeskonnaga
• Lõplik intervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes ehitavad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on kõige tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglaselt ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja me tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada oma väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneks end austatuna, oleks volitatud panustama meie missiooni ja saaks edendada oma karjääri.

Kui soovite rohkem teada, milline on Wise'is töötamine, külastage Wise.Jobs.