KYC Operatsioonide Vanem Analüütik - SMA

Wise otsib KYC Operatsioonide Vanemat Analüütikut, et liituda Tallinna Vanema Juhtimise Heakskiidu meeskonnaga. Te mängite kriitilist rolli, tagades, et Wise järgib regulatiivseid ja vastavusnõudeid. Te vastutate täiendava hoolsuse läbiviimise, kliendi tegevuste, käitumismustrite analüüsimise ja meie KYC andmete ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Te vastutate AML kõrge riskiga olekus olevate klientide ja kõrge riskiga kolmandate riikidega ning madala maksukoormusega jurisdiktsioonidega seotud klientide onboarding'i hindamise ja heakskiitmise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operatsioonide Vanema Analüütikuna mängite võtmerolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mida juhib Wise'i missioon raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemus täiendava hoolsuse valdkonnas, kes on elevil ja soovib õppida ning kasvada koos selle uue meeskonnaga, ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskused.

Tööülesanded

• Vaadata ja hinnata kõrge riskiga kliendiraporteid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaadata kliendi tehingute ajalugu ja anda ülevaate kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Teha perioodilisi ülevaateid ja analüüsida muudatusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Harida erapooletust prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendi andmed, mis vajavad edasist ülevaatamist, ning tegema toiminguid, et hankida ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumente.
• Tagada, et kliendilt saadud teave ja dokumendid vastavad meie riskitaluvusele kõrge riskiga klientide onboarding'i ja hoidmise osas.
• Teha süvitsi minevat analüüsi, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et ainult riskitaluvuses olevad kliendid on onboarditud. Teha otsinguid, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et hankida teavet perspektiivsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhelda teiste sisemeeskondadega, kui on vajalik, et tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Anda juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esimeselt liinilt ja juhtkonnalt seoses kõrge riskiga heakskiidu küsimustega ja juhtumite analüüsiga, kui see on asjakohane.
• Hoida kõrge arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui see on vajalik, olla võimeline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osaleda ja juhtida projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja suunistega. Aidata tuvastada parendamisvõimalusi ja panustada poliitika uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koostada aruandeid sisemistele ja välimistele sidusrühmadele, perioodiliselt ja kui nõutakse.
• Omada sügavat arusaama erinevatest äri mudelitest, klienditüüpidest, riigiriski ja regulatiivsetest nõuetest mitmesugustes geograafiates;
• Toetada Wise'i sisemistes ja välimistes auditites ning regulatiivsetes protsessiga seotud päringute ülevaatustes.
• Mentoreerida ja toetada Vanema Juhtimise Heakskiidu Analüütikut, pakkudes koolitust ja juhendamist meeskonna võimekuse suurendamiseks.
• Efektiivne suhtlemine klientidega vastavate suhtluskanalite kaudu, millega Wise töötab (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täita oma ülesandeid ja vastutusi oodatud võtme tulemusnäitajate raames, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud ametikoha ja mis on teile määratud teie juhendaja poolt. Osalemine koosolekutel, koolitustel, sisemistel ja välimistel üritustel.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss) koos võimega selgelt väljendada oma mõtteid.
• Teil on vähemalt 1 aasta töökogemus EDD, AML või sarnases finantskuritegevuse vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Teil on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatult turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama vahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varahommikuti, päeviti, pärastlõunatel, hilisõhtutel, nädalavahetustel ja riiklikel pühadel vastavalt äri vajadustele.
• Teil on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudate tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös.
• Täpsus, iseseisvus, proaktiivsus ja valmidus asju korda ajada.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimestevahelised oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud mitmekesiste hästi määratletud protseduuride ja praktikate raames.
• Võimeline tuvastama poliitikate ja protsesside lünki ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näidete toomine, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Teil on tuttavus juriidiliste ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea oleks omada:

• Haridus: Bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas.
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud)

Selle Ameti Kohta:

• Töö tase: 3
• Palganumber: 2400 - 2850 EUR bruto/kuus
• Aktsiad: Vaadatakse pakkumise käigus üle

Tööluba (Eestis):

• Kandidaadid, kellel on piiramatu tööõigus Eestis (nt EL/EEA kodanikud, alalised elanikud, mitte-töötamise alusel elamisloa omanikud, nagu abikaasa/pere TRP, või pikaajaline elamisluba): Ei ole piiranguid, kandideerige vabalt.
• Kandidaadid, kes juba elavad Eestis kehtiva TRP-ga töötamiseks (seotud teise tööandjaga): Olete samuti õigustatud kandideerima, tingimusel et teie TRP-l on jäänud kehtivust vähemalt 120 päeva alates taotlemise kuupäevast. Teie alguskuupäeva eel on vajalik administratiivne heakskiitmisprotsess (~40 päeva). Teie jaoks ei ole kulusid.
• Viisa/tööluba toetust selle rolli jaoks ei ole saadaval. Kandidaadid, kellel ei ole praegu õigust töötada Eestis ja kes vajavad toetust kolimiseks, ei ole õigustatud.

Kui teil on Eestis teise tööandjaga seotud töötamiseks TRP, palun lisage oma taotlusele või kaaskirjale järgmine:

1. Teie praeguse TRP aegumiskuupäev
2. roll ja tööandja, kellega teie TRP on praegu seotud

See aitab meil hinnata teie alguskuupäeva ajakava.

Praegused vahetusnõuded:

• Kaks nädalavahetuse vahetust kuus
• Kolm 12:00–20:00 õhtuvahetust kuus
• Kolm 14:00–22:00 õhtuvahetust kuus
• Ülejäänud vahetused on tavaliselt 09:00–17:00
• Need vahetusnõuded on kohustuslikud ja võivad muutuda vastavalt meeskonna ja äri vajadustele.

Töötamise protsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontrolli kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes loovad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglasemad ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada meie väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneks end austatuna, oleks võimeline panustama meie missiooni ja saama oma karjääris edasi liikuda.

Kui soovite rohkem teada saada, kuidas Wise'is töötamine välja näeb, külastage Wise.Jobs.