KYC operatsioonide vanem analüütik - SMA

Wise otsib KYC operatsioonide vanemat analüütikut, et liituda Tallinna vanema juhtimise heakskiidu meeskonnaga. Te mängite olulist rolli, tagades, et Wise järgib regulatiivseid ja vastavusnõudeid. Te vastutate süvendatud hoolsuskohustuse täitmise, kliendi tegevuste, käitumismustrite analüüsimise ja meie KYC andmete ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Te vastutate AML kõrge riski seisundis olevate klientide ja kõrge riski 3. riikidega ning madala maksuga jurisdiktsioonidega seotud klientide vastuvõtmise hindamise ja heakskiitmise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC operatsioonide vanema analüütikuna mängite võtmerolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mida juhib Wise'i missioon raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemusi süvendatud hoolsuskohustuses, kellel on soov õppida ja kasvada koos selle uue meeskonnaga ning kellel on tugevad organisatsiooni- ja suhtlemisoskused.

Tööülesanded

• Vaadake ja hindage kõrge riski klientide aruandeid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaadake kliendi tehingute ajalugu ja andke ülevaate kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Tehke perioodilisi ülevaateid ja analüüsige muudatusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Kasutage oma äranägemist prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendiandmed, mis vajavad edasist ülevaatamist, ja võtke meetmeid, et saada ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Veenduge, et kliendid esitatud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskialtiusele kõrge riski klientide vastuvõtmisel ja hoidmisel.
• Tehke süvitsi minev analüüs, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et ainult riskialtiuses olevad kliendid võetakse vastu. Tehke otsinguid, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et saada teavet perspektiivsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhelge teiste sisemeeskondadega, kui on vaja tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Andke juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esimeselt liinilt ja juhtkonnalt, mis puudutavad kõrge riski heakskiidu küsimusi ja juhtumianalüüsi, kui see on asjakohane.
• Hoidke kõrget arusaamist AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui see on vajalik, olge võimeline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osalege ja juhtige projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja juhistega. Aidake tuvastada parendamisvõimalusi ja andke oma panus poliitikate uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koostage aruandeid sise- ja väliste huvigruppide jaoks, perioodiliselt ja nõudmisel.
• Omage sügavat arusaamist erinevatest äri mudelitest, klienditüüpidest, riikide riskidest ja regulatiivsetest nõuetest mitmesugustes geograafiates;
• Toetage Wise'i sise- ja välisauditite ning regulatiivsete protsessidega seotud päringute ülevaateid.
• Mentoreerige ja toetage vanemat juhtimise heakskiidu analüütikut, pakkudes koolitust ja juhendamist meeskonna võimekuse suurendamiseks.
• Efektiivne suhtlemine klientidega asjakohaste suhtluskanalite kaudu, millega Wise tegutseb (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täitke oma ülesandeid ja kohustusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud ametikoha ja mis on teile määratud teie juhendaja poolt. Osalemine koosolekutel, koolitustel, sise- ja välisüritustel.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (täiendavad keeleoskused on pluss) koos võimega selgelt väljendada oma mõtteid.
• Teil on vähemalt 1-aastane töökogemus EDD, AML või sarnases finantskuritegevuse vastavuse rollis või sarnases ametikohas teises ettevõttes.
• Teil on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatult turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama vahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varahommikuti, päeviti, pärastlõunatel, hilistel õhtutel, nädalavahetustel ja riiklikel pühadel vastavalt äri vajadustele.
• Teil on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudate tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös
• Täpne, iseseisev, proaktiivne ja valmis asju ära tegema.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimestevahelised oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud valikute piires hästi määratletud protseduuride ja praktikate raames.
• Oskus tuvastada poliitikate ja protsesside puudujääke ning anda üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Teil on tuttavus juriidiliste ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea oleks omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud)

Selle rolli kohta:

• Töö tase: 3
• Palga: 2400 - 2850 EUR bruto/kuu
• Aktsiad: vaadatakse pakkumise ajal üle

Tööloa nõuded (Eestis):

• Kandidaadid, kellel on piiramatu tööõigus Eestis (nt EL/EMP kodanikud, alalised elanikud, mitte-töötamise alusel elamisloa omanikud, nagu abikaasa/pere TRP või pikaajaline elamisluba): ei ole piiranguid, kandideerige vabalt.
• Kandidaadid, kes juba elavad Eestis kehtiva TRP-ga tööhõive jaoks (seotud teise tööandjaga): olete samuti õigustatud kandideerima, kui teie TRP-l on jäänud kehtivust vähemalt 120 päeva alates taotlemise kuupäevast. Enne teie alguskuupäeva on vajalik haldusprotsess (~40 päeva). Teie jaoks ei ole kulusid.
• Viisa/tööloa toetust ei ole selle rolli jaoks saadaval. Kandidaadid, kellel ei ole praegu õigust töötada Eestis ja kes vajavad toetust ümberkolimiseks, ei ole õigustatud.

Kui teil on Eestis teise tööandjaga seotud tööhõive TRP, palun lisage oma taotlusele või kaaskirjale järgmine:

1. Teie praeguse TRP aegumiskuupäev
2. Ametikoht ja tööandja, kellele teie TRP on praegu seotud

See aitab meil hinnata teie alguskuupäeva ajakava.

Praegused vahetusnõuded:

• Kaks nädalavahetuse vahetust kuus
• Kolm õhtust vahetust 12:00–20:00 kuus
• Kolm õhtust vahetust 14:00–22:00 kuus
• Ülejäänud vahetused on tavaliselt 09:00–17:00
• Need vahetusnõuded on kohustuslikud ja võivad muutuda vastavalt meeskonna ja äri vajadustele.

Tööhõive protsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontroll kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kogu maailmas, igal pool. Me oleme inimesed, kes loovad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglasemad ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada oma väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on volitatud panustama meie missiooni ja suudab oma karjääris edasi liikuda.

Kui soovite rohkem teada saada, kuidas Wise'is töötamine välja näeb, külastage Wise.Jobs.