KYC Operatsioonide Vanem Analüütik - SMA

Wise otsib KYC Operatsioonide Vanemat Analüütikut, et liituda Tallinna Vanema Juhtimise Heakskiidu meeskonnaga. Sa mängid kriitilist rolli, et tagada Wise'i vastavus regulatiivsetele ja vastavusnõuetele. Sa vastutad süvendatud nõuetekohase kontrolli läbiviimise, kliendi tegevuste ja käitumismustrite analüüsimise ning meie KYC andmete ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Sa vastutad AML kõrge riskiga seisundis olevate klientide ja klientide, kellel on kontaktid kõrge riskiga kolmandate riikidega ja madala maksukoormusega jurisdiktsioonidega, onboardimise hindamise ja heakskiitmise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operatsioonide Vanema Analüütikuna mängid sa olulist rolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mis on juhitud Wise'i missioonist raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemus süvendatud nõuetekohase kontrolliga, kes on elevil ja soovib õppida ning kasvada koos selle uue meeskonnaga, ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskused.

Töö Ülesanded

• Vaata ja hindamine kõrge riskiga kliendiaruandeid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaata kliendi tehingute ajalugu ja anna ülevaate kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Teosta perioodilisi ülevaateid ja analüüsi muutusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Kasuta oma äranägemist prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendiandmed, mis vajavad edasist ülevaatamist, ning astu samme, et hankida ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Veendu, et kliendilt saadud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskitaluvusele kõrge riskiga klientide onboardimisel ja hoidmisel.
• Teosta süvitsi minevat analüüsi, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et onboarditakse ainult kliendid, kes jäävad riskitaluvuse piiresse. Teosta otsinguid, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et hankida teavet potentsiaalsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhtle teiste sisemeeskondadega, kui on vajalik, et tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Anna juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esimeselt liinilt ja juhtkonnalt seoses kõrge riskiga heakskiidu küsimustega ja juhtumianalüüsiga, kui see on asjakohane.
• Hoia kõrge arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui see on vajalik, ole suuteline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osale ja juhi projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja juhistega. Aita tuvastada parendamisvõimalusi ja panusta poliitikate uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koosta aruandeid sisemistele ja välimistele sidusrühmadele, perioodiliselt ja kui nõutakse.
• Omada sügavat arusaama erinevatest ärimudelitest, klienditüüpidest, riikide riskidest ja regulatiivsetest nõuetest mitmesugustes geograafiates;
• Toeta Wise'i sisemistes ja välimistes auditites ning regulatiivsete protsesside seotud päringute ülevaatustes.
• Mentori ja toeta Vanema Juhtimise Heakskiidu Analüütikut, pakkudes koolitust ja juhendamist meeskonna võimekuse suurendamiseks.
• Tõhus suhtlemine klientidega asjakohaste suhtluskanalite kaudu, millega Wise tegutseb (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täida oma ülesandeid ja vastutusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud positsiooniga ja mis on sulle määratud sinu juhendaja poolt. Osalemine koosolekutel, koolitustel, sisemistel ja välimistel üritustel.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss) koos võimega selgelt väljendada oma mõtteid.
• Sul on vähemalt 1 aasta töökogemus EDD, AML või sarnases finantskuritegevuse vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Sul on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatavalt turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik tööks vahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varahommikuti, päeviti, pärastlõunatel, hilistel õhtutel, nädalavahetustel ja riiklikel pühadel vastavalt äri vajadustele.
• Sul on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudad tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös
• Täpsus, iseseisvus, proaktiivsus ja soov asju korda ajada.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimestevahelised oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud erinevuste piires hästi määratletud protseduuride ja praktikate raames.
• Suuteline tuvastama poliitikate ja protsesside lünki ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Sul on tuttavus õiguslike ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Mugav on omada:

• Haridus: Bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud)

Selle Rolli Kohta:

• Töö tase: 3
• Palganumber: 2400 - 2850 EUR bruto/kuus
• Aktsiad: Vaadatakse pakkumise ajal

Töö luba (Eestis):

• Kandidaadid, kellel on piiramatu tööõigus Eestis (nt EL/EEA kodanikud, alalised elanikud, mitte-töötamise alusel elamisloa omanikud, nagu abikaasa/pere TRP või pikaajaline elamisloa omanik): Ei ole piiranguid, kandideeri vabalt.
• Kandidaadid, kes juba elavad Eestis kehtiva TRP-ga töötamiseks (seotud teise tööandjaga): Sa oled samuti sobiv kandidaat, tingimusel, et sinu TRP-l on jäänud kehtivust vähemalt 120 päeva alates taotluse kuupäevast. Enne sinu alguskuupäeva on vajalik haldusprotsess (~40 päeva). Sinule ei teki kulusid.
• Viisa/tööloa sponsorlus ei ole sellel rollil saadaval. Kandidaadid, kellel ei ole praegu õigust töötada Eestis ja kes vajavad sponsorlust ümberkolimiseks, ei ole sobivad.

Kui sul on Eestis töötamiseks seotud TRP teise tööandjaga, palun lisa oma taotlusele või kaaskirjale järgmised andmed:

1. Sinu praeguse TRP kehtivuse lõppkuupäev
2. roll ja tööandja, millega sinu TRP on praegu seotud

See aitab meil hinnata ajakavasid sinu alguskuupäeva osas.

Praegused vahetusnõuded:

• Kaks nädalavahetuse vahetust kuus
• Kolm 12:00–20:00 õhtuvahetust kuus
• Kolm 14:00–22:00 õhtuvahetust kuus
• Ülejäänud vahetused on tavaliselt 09:00–17:00
• Need vahetusnõuded on kohustuslikud ja võivad muutuda vastavalt meeskonna ja äri vajadustele.

Töölevõtmise protsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontrolli kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes ehitavad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglasemad ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja me tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada meie väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on võimeline panustama meie missiooni ja suudab oma karjääris edasi liikuda.

Kui soovid rohkem teada saada, milline on Wise'is töötamine, külasta Wise.Jobs.