KYC operatsioonide vanem analüütik - SMA

Wise otsib KYC operatsioonide vanemat analüütikut, et liituda Tallinna vanema juhtimise heakskiidu meeskonnaga. Sa mängid kriitilist rolli, et tagada Wise'i vastavus regulatiivsetele ja vastavusnõuetele. Sa vastutad süvendatud hoolsuse läbiviimise, kliendi tegevuste, käitumismustrite analüüsimise ja meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Sa vastutad AML kõrge riski olekus olevate klientide ja klientide, kellel on kontaktid kõrge riski 3. riikidega ja madala maksukoormusega jurisdiktsioonidega, onboardimise hindamise ja heakskiitmise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC operatsioonide vanema analüütikuna mängid sa olulist rolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mida juhib Wise'i missioon raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemusi süvendatud hoolsuse valdkonnas, kellel on elevust ja soovi õppida ning kasvada koos selle uue meeskonnaga, ning tugevaid organisatsioonilisi ja suhtlemisoskusi.

Tööülesanded

• Vaata ja hinda kõrge riski klientide aruandeid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaata kliendi tehingute ajalugu ja anna ülevaate kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Viia läbi perioodilisi ülevaateid ja analüüsida muutusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Kasuta oma äranägemist prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendi andmed, mis vajavad edasist ülevaatamist, ning tegutse, et saada ja järgida nõutud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Veendu, et kliendid esitatud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskitaluvusele kõrge riski klientide onboardimisel ja hoidmisel.
• Viia läbi süvitsi minev analüüs, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et ainult riskitaluvuse piires olevad kliendid on onboarditud. Teosta otsinguid, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et saada teavet potentsiaalsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhtle teiste sisemeeskondadega, kui on vajalik, et tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Anna juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esimeselt liinilt ja juhtkonnalt seoses kõrge riski heakskiidu küsimustega ja juhtumianalüüsiga, kui see on asjakohane.
• Hoia kõrge arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui on vajalik, ole suuteline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osaleda ja juhtida projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja juhistega. Aita tuvastada parendusvõimalusi ja panustada poliitikate uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koosta aruandeid sisemistele ja välimistele sidusrühmadele, perioodiliselt ja kui on nõutud.
• Omada sügavat arusaama erinevatest äri mudelitest, klienditüüpidest, riikide riskidest ja regulatiivsetest nõuetest erinevates geograafiates;
• Toeta Wise'i sisemistes ja välimistes auditites ning regulatiivsete protsesside seotud päringute ülevaatuses.
• Mentoreeri ja toeta vanemat juhtimise heakskiidu analüütikut, pakkudes koolitust ja juhendamist, et suurendada meeskonna võimekust.
• Efektiivne suhtlemine klientidega vastavate suhtluskanalite kaudu, millega Wise opereerib (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täida oma ülesandeid ja vastutusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud positsiooniga ja on sulle määratud sinu juhendaja poolt. Osalemine koosolekutel, koolitusel, sisemistel ja välimistel üritustel.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (täiendavad keeleoskused on pluss) ning võime selgelt väljendada oma mõtteid.
• Sul on vähemalt 1 aasta töökogemus EDD, AML või sarnases finantskuritegevuse vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Sul on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatavalt turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama vahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varahommikuti, päeviti, pärastlõunatel, hilistel õhtutel, nädalavahetustel ja riigipühadel vastavalt äri vajadustele.
• Sul on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudad tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös.
• Täpsus, iseseisvus, proaktiivsus ja valmidus asju ära teha.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimsuhtlemise oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud mitmekesiste selgelt määratletud protseduuride ja praktikate piires.
• Suuteline tuvastama poliitikate ja protsesside lünki ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Sul on tuttavus juriidiliste ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea oleks omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas.
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud)

Selle rolli kohta:

• Töö tase: 3
• Palga: 2400 - 2850 EUR bruto/kuus
• Aktsiad: Vaadatav pakkumise ajal
• Sponsorlus: Wise ei sponsoreeri viisasid, ajutisi elamislube ega töölubasid selle rolli jaoks. Kandidaatidel peab olema juba täielik, piiranguteta tööõigus Eestis.

Praegused vahetusnõuded:

• Kaks nädalavahetuse vahetust kuus
• Kolm 12:00–20:00 õhtuvahetust kuus
• Kolm 14:00–22:00 õhtuvahetust kuus
• Ülejäänud vahetused on tavaliselt 09:00–17:00
• Need vahetusnõuded on kohustuslikud ja võivad muutuda vastavalt meeskonna ja äri vajadustele.

Töötamise protsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontroll kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes ehitavad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on tugevamad, kui need on mitmekesised, õiglasemad ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja me tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada meie väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on volitatud panustama meie missiooni ja suuteline edendama oma karjääri.

Kui soovid rohkem teada saada, kuidas on Wise'is töötada, külasta Wise.Jobs.