KYC Operatsioonide Vanem Analüütik - SMA

Wise otsib KYC Operatsioonide Vanemat Analüütikut, et liituda Tallinna Vanema Juhtimise Kinnituse meeskonnaga. Te mängite kriitilist rolli, tagades, et Wise järgib regulatiivseid ja vastavuse nõudeid. Te vastutate täiendava põhjaliku kontrolli läbiviimise, kliendi tegevuste ja käitumismustrite analüüsimise ning meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Te vastutate AML kõrge riskiga olekus olevate klientide ja klientide, kellel on kontaktpunktid kõrge riskiga 3. riikidega ja madala maksukoormusega jurisdiktsioonidega, onboardimise hindamise ja kinnitamise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operatsioonide Vanema Analüütikuna mängite võtmerolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mida juhib Wise'i missioon raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemusi täiendava põhjaliku kontrolli valdkonnas, kellel on soov õppida ja kasvada koos selle uue meeskonnaga ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskused.

Töö Ülesanded

• Vaadata ja hinnata kõrge riskiga kliendiraporteid, et anda analüüsi ja kinnituse vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaadata kliendi tehingute ajalugu ja anda ülevaade kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Teha perioodilisi ülevaateid ja analüüsida muutusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Harida erapoolikust prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendirekordeid, mis vajavad edasist ülevaatamist, ja tegema toiminguid, et hankida ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Tagada, et kliendid esitatud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskialtiusele kõrge riskiga klientide onboardimisel ja hoidmisel.
• Teha süvitsi minev analüüs, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et ainult riskialtiuses olevad kliendid on onboarditud. Teha otsinguid, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et hankida teavet potentsiaalsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhelda teiste sisemiste meeskondadega, kui on vajalik, et tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Anda juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esimeselt liinilt ja juhtkonnalt kõrge riskiga kinnitamise küsimustes ja juhtumi analüüsis, kui see on asjakohane.
• Hoida kõrge arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui on vajalik, olla võimeline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osaleda ja juhtida projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja suunistega. Aidata tuvastada parendamisvõimalusi ja panustada poliitikate uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koostada aruandeid sisemistele ja välimistele sidusrühmadele, perioodiliselt ja soovi korral.
• Omada sügavat arusaama erinevatest äri mudelitest, klienditüüpidest, riikide riskidest ja regulatiivsetest nõuetest mitmesugustes geograafiates;
• Toetada Wise'i sisemistes ja välimistes auditites ning regulatiivsetes protsessidega seotud päringute ülevaatustes.
• Mentoreerida ja toetada Vanema Juhtimise Kinnituse Analüütikut, pakkudes koolitust ja juhendamist meeskonna võimekuse suurendamiseks.
• Tõhus suhtlemine klientidega asjakohaste suhtluskanalite kaudu, millega Wise tegutseb (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täita oma ülesandeid ja kohustusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud ametikoha ja mis on teile määratud teie juhendaja poolt. Osalemine koosolekutel, koolitustel, sise- ja välistel üritustel.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss) ning võime selgelt oma mõtteid väljendada.
• Teil on vähemalt 1-aastane töökogemus EDD, AML või sarnases finantskuritegevuse vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Teil on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatavalt turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama vahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varahommikuti, päeviti, pärastlõunatel, hilistel õhtutel, nädalavahetustel ja riiklikel pühadel vastavalt äri vajadustele.
• Teil on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudate tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös.
• Täpne, iseseisev, proaktiivne ja sooviga asju ära teha.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimsuhted, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiiresti muutuvas ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud mitmekesiste hästi määratletud protseduuride ja praktikate piires.
• Võimeline tuvastama poliitikate ja protsesside lünki ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Teil on tuttavus õiguslike ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärihalduse, õiguse või seotud valdkonnas.
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud).

Selle Ameti Kohta:

• Ameti tase: 3
• Palga: 2400 - 2850 EUR bruto/kuu
• Aktsiad: Vaadatakse üle pakkumise ajal
• Toetamine: Wise ei toeta viisasid, ajutisi elamislube ega tööload selle ametikoha jaoks. Kandidaatidel peab olema juba täielik, piiranguteta tööõigus Eestis.

Praegused vahetusnõuded:

• Kaks nädalavahetuse vahetust kuus
• Kolm õhtuvahetust 12:00–20:00 kuus
• Kolm õhtuvahetust 14:00–22:00 kuus
• Ülejäänud vahetused on tavaliselt 09:00–17:00
• Need vahetusnõuded on kohustuslikud ja võivad muutuda meeskonna ja äri vajaduste põhjal.

Töötamise protsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontrolli kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes loovad raha ilma piirideta — ilma hinnangute ja eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglasemad ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada oma väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on volitatud panustama meie missiooni ja suudab oma karjääris edasi liikuda.

Kui soovite rohkem teada, kuidas Wise'is töötamine välja näeb, külastage Wise.Jobs.