KYC Operatsioonide Vanem Analüütik - SMA

Wise otsib KYC Operatsioonide Vanemat Analüütikut, et liituda Tallinna Vanema Juhtimise Heakskiidu meeskonnaga. Sa mängid kriitilist rolli, et tagada Wise'i vastavus regulatiivsetele ja vastavusnõuetele. Sa vastutad süvendatud due diligence'i läbiviimise, kliendi tegevuste ja käitumismustrite analüüsimise ning selle eest, et meie KYC andmed oleksid vastavuses meie sisemiste standarditega. Sa vastutad AML kõrge riski olekus olevate klientide ja klientide, kellel on kontaktpunkte kõrge riski 3. riikidega ja madala maksuga jurisdiktsioonidega, onboardimise hindamise ja heakskiitmise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operatsioonide Vanema Analüütikuna mängid sa võtmerolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mis on juhitud Wise'i missioonist raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemusi süvendatud due diligence'is, kellel on soov õppida ja kasvada koos selle uue meeskonnaga ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskused.

Töö Ülesanded

• Vaata ja hinda kõrge riski klientide aruandeid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaata kliendi tehingute ajalugu ja anna ülevaade kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Teosta perioodilisi ülevaateid ja analüüsi muudatusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Kasuta oma äranägemist prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendi andmed, mis vajavad edasist ülevaatamist, ja astu samme, et hankida ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumente.
• Veendu, et kliendilt saadud teave ja dokumendid vastavad meie riskihimu nõuetele kõrge riski klientide onboardimisel ja hoidmisel.
• Teosta süvitsi minevat analüüsi, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et onboarditakse ainult need kliendid, kes jäävad meie riskihimu piiridesse. Teosta otsingud, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et hankida teavet perspektiivsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhtle teiste sisemeeskondadega, kui on vajalik, et tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Anna juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esimeselt liinilt ja juhtkonnalt kõrge riski heakskiidu küsimustes ja juhtumite analüüsis, kui see on asjakohane.
• Hoia kõrget arusaamist AML/CFT regulatsioonidest ja nende mõjust äritegevusele, samuti Wise'i toodetele ja teenustele;
• Kui on vajalik, ole suuteline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osale ja juhi projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja suunistega. Aita tuvastada parendamisvõimalusi ja panusta poliitika uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koosta aruandeid sisemistele ja välimistele sidusrühmadele, perioodiliselt ja nõudmisel.
• Omada sügavat arusaamist erinevatest ärimudelitest, klienditüüpidest, riikide riskidest ja regulatiivsetest nõuetest mitmesugustes geograafiates;
• Toeta Wise'i sisemistes ja välimistes auditites ning regulatiivsete protsessidega seotud päringute ülevaatuses.
• Juhenda ja toeta Vanema Juhtimise Heakskiidu Analüütikut, pakkudes koolitust ja juhendamist meeskonna võimekuse suurendamiseks.
• Efektiivne suhtlemine klientidega asjakohaste suhtluskanalite kaudu, millega Wise tegutseb (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täida oma ülesandeid ja vastutusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on kehtestanud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud positsiooniga ja mis on sulle määratud sinu juhendaja poolt. Osale koosolekutel, koolitustel, sisemistes ja välimistes üritustes.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss) ning võime selgelt väljendada oma mõtteid.
• Sul on vähemalt 1 aasta töökogemus EDD, AML või sarnases finantskuritegevuse vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Sul on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatavalt turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik tööks vahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varahommikuti, päevase ajal, pärastlõunal, hilistel õhtutel, nädalavahetustel ja riigipühadel vastavalt äri vajadustele.
• Sul on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudad tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös
• Täpsus, iseseisvus, proaktiivsus ja valmidus asju korda ajada.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimestevahelised oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud mitmekesiste hästi määratletud protseduuride ja praktikate piires.
• Suuteline tuvastama poliitikates ja protsessides olevaid lünki ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näidete toomine, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Sul on tuttavus juriidiliste ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Mugav on omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärihalduse, õiguse või seotud valdkonnas
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud)

Selle Rolli Kohta:

• Töö tase: 3
• Palga: 2400 - 2775 EUR bruto/kuus
• Aktsiad: Vaadatav pakkumise ajal
• Sponsorlus: Wise ei sponsoreeri viisasid, ajutisi elamisloa ega tööload selle rolli jaoks. Kandidaatidel peab olema juba täielik, piiranguteta tööõigus Eestis.

Praegused vahetusnõuded:

• Kaks nädalavahetuse vahetust kuus
• Kolm 12:00–20:00 õhtuvahetust kuus
• Kolm 14:00–22:00 õhtuvahetust kuus
• Ülejäänud vahetused on tavaliselt 09:00–17:00
• Need vahetusnõuded on kohustuslikud ja võivad muutuda vastavalt meeskonna ja äri vajadustele.

Töölevõtmise protsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelneva kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes ehitavad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglasemad ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja me tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada meie väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on võimeline panustama meie missiooni ja suuteline edendama oma karjääri.

Kui soovid rohkem teada saada, milline on Wise'is töötamine, külasta Wise.Jobs.