KYC Operations Senior Analyst - SMA

Wise otsib KYC Operations Senior Analyst-i, et liituda Tallinna Senior Management Approval team-iga. Sa mängid kriitilist rolli, tagades, et Wise järgib regulatiivseid ja vastavusnõudeid. Sa vastutad süvendatud nõudlikkuse läbiviimise, kliendi tegevuste ja käitumismustrite analüüsimise ning meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Sa vastutad AML kõrge riski olekus klientide onboardimise hindamise ja heakskiitmise eest ning klientide, kellel on kontaktid kõrge riski 3. riikidega ja madala maksuga jurisdiktsioonidega, hindamise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operations Senior Analystina mängid sa olulist rolli rahapesu vastases programmis, mida juhib Wise'i missioon raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemusi süvendatud nõudlikkuse valdkonnas, kellel on soov õppida ja kasvada koos selle uue meeskonnaga ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskused.

Tööülesanded

• Vaata ja hindage kõrge riski klientide aruandeid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaata kliendi tehingute ajalugu ja anna ülevaade kliendi käitumismustritest, mis võivad näidata riske. Teosta perioodilisi ülevaateid ja analüüsi muudatusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Kasuta oma äranägemist prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendirekordid, mis vajavad edasist ülevaatamist, ja astudes samme teabe ja/või dokumentatsiooni taotlemiseks ja jälgimiseks.
• Veendu, et kliendilt saadud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskialtiusele kõrge riski klientide onboardimisel ja hoidmisel.
• Teosta süvitsi minevat analüüsi, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et onboarditakse ainult kliendid, kes jäävad riskialtiuse piiresse. Otsige teavet perspektiivide ja uute/olemasolevate klientide kohta, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenuseid.
• Suhtle teiste siseteamidega, kui on vaja tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Anna juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esirinnalt ja juhtkonnalt kõrge riski heakskiidu küsimustes ja juhtumite analüüsis, kui see on asjakohane.
• Hoia kõrge arusaamine AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui on vajalik, ole suuteline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osale ja juhi projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja juhistega. Aita tuvastada parendamisvõimalusi ja panusta poliitika uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koosta aruandeid sisemistele ja välimistele sidusrühmadele, perioodiliselt ja kui on nõutud.
• Omada sügavat arusaamist erinevatest äri mudelitest, klienditüüpidest, riikide riskidest ja regulatiivsetest nõuetest erinevates geograafiates;
• Toeta Wise'i sisemistes ja välimistes auditites ning regulatiivsete protsesside seotud päringute ülevaatustes.
• Mentori ja toeta Senior Management Approval Analysti, pakkudes koolitust ja juhendamist meeskonna võimekuse suurendamiseks.
• Efektiivne suhtlemine klientidega vastavate suhtluskanalite kaudu, millega Wise töötab (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täida oma ülesandeid ja kohustusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud ametikoha ja mis on sulle määratud sinu juhendaja poolt. Osalemine koosolekutel, koolitustel, sisemistel ja välimistel üritustel.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss), suutlikkus selgelt väljendada oma mõtteid.
• Sul on vähemalt 1-aastane töökogemus EDD, AML või sarnases rahapesuvastases vastavusrollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Sul on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatavalt turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama vahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varahommikuti, päeviti, pärastlõunatel, hilistel õhtutel, nädalavahetustel ja riiklikel pühadel vastavalt äri vajadustele.
• Sul on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudad tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös.
• Täpne, iseseisev, proaktiivne ja valmis asju ära tegema.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimsuhtlusoskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud mitmekesiste hästi määratletud protseduuride ja praktikate piires.
• Suuteline tuvastama poliitikate ja protsesside lünki ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Sul on tuttavus õiguslike ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea oleks omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas.
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud).

Käesoleva rolli kohta:

• Töö tase: 3
• Palga: 2400 - 2775 EUR bruto/kuu
• Aktsiad: vaadatakse pakkumise ajal üle
• Toetamine: Wise ei sponsoreeri viisasid, ajutisi elamisloa ega tööload selle rolli jaoks. Kandidaatidel peab olema juba täielik, piiranguteta tööõigus Eestis.

Praegused vahetuse nõuded:

• Kaks nädalavahetuse vahetust kuus
• Kolm 12:00–20:00 õhtuvahetust kuus
• Kolm 14:00–22:00 õhtuvahetust kuus
• Ülejäänud vahetused on tavaliselt 09:00–17:00
• Need vahetuse nõuded on kohustuslikud ja võivad muutuda vastavalt meeskonna ja äri vajadustele.

Töötamise protsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontroll kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes ehitavad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglaselt ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja me tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada oma väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on võimeline panustama meie missiooni ja suuteline oma karjääris edasi liikuma.

Kui soovid rohkem teada saada, milline on Wise'is töötamine, külasta Wise.Jobs.