KYC Operations Senior Analyst - SMA

Wise otsib KYC Operations Senior Analyst-i, et liituda Tallinna Senior Management Approval team-iga. Sa mängid kriitilist rolli, et tagada Wise'i vastavus regulatiivsetele ja vastavusnõuetele. Sa vastutad täiendava põhjaliku kontrolli läbiviimise, kliendi tegevuste ja käitumismustrite analüüsimise ning meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Sa vastutad ka AML kõrge riski seisundis klientide vastuvõtmise hindamise ja heakskiitmise ning klientide, kellel on kontaktid kõrge riski 3. riikide ja madala maksuga jurisdiktsioonidega, hindamise ja heakskiitmise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operations Senior Analystina mängid sa olulist rolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mis on juhitud Wise'i missioonist raha ilma piirideta, läbipaistvusest ja klientide kaitsmisest. Otsime kedagi, kellel on kogemusi täiendava põhjaliku kontrolliga, kes on elevil ja soovib õppida ning kasvada koos selle uue meeskonnaga, ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskus.

Tööülesanded

• Vaata ja hinda kõrge riski klientide aruandeid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaata kliendi tehingute ajalugu ja anna ülevaade kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Teosta perioodilisi ülevaateid ja analüüsi muudatusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Kasuta oma äranägemist prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendirekordid, mis vajavad edasist ülevaatamist, ja astu samme, et saada ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Veendu, et kliendilt saadud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskitaluvusele kõrge riski klientide vastuvõtmisel ja hoidmisel.
• Teosta süvitsi minevat analüüsi, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et ainult riskitaluvuses olevad kliendid võetakse vastu. Teosta otsinguid, kasutades Interneti-allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et saada teavet perspektiivsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhtle teiste sisemiste meeskondadega, kui on vajalik tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Anna juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esirinnalt ja juhtkonnalt kõrge riski heakskiitmise küsimustes ja juhtumianalüüsis, kui see on asjakohane.
• Hoia kõrget arusaamist AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui see on vajalik, ole võimeline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osale ja juhi projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja juhistega. Aita tuvastada parendamisvõimalusi ja panusta poliitika uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koosta aruandeid sisemistele ja välimistele sidusrühmadele, perioodiliselt ja vajadusel.
• Omada sügavat arusaamist erinevatest ärimudelitest, klienditüüpidest, riikide riskidest ja regulatiivsetest nõuetest erinevates geograafiates;
• Toeta Wise'i sisemistes ja välimistes auditites ning regulatiivsete protsesside seotud päringute ülevaatustes.
• Mentori ja toeta Senior Management Approval Analysti, pakkudes koolitust ja juhendamist, et suurendada meeskonna võimekust.
• Efektiivne suhtlemine klientidega vastavate suhtluskanalite kaudu, millega Wise tegutseb (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täida oma ülesandeid ja vastutusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud ametikoha ja mis on sulle määratud sinu juhendaja poolt. Osalemine koosolekutel, koolitustel, sisemistes ja välimistes üritustes.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss) ning võime selgelt väljendada oma mõtteid.
• Teil on vähemalt 1-aastane töökogemus EDD, AML või sarnases rahapesuvastases vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Teil on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatavalt turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik tööks vahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varahommikuti, päeviti, pärastlõunatel, hilisõhtutel, nädalavahetustel ja riiklikel pühadel vastavalt äri vajadustele.
• Teil on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudate tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös
• Täpsus, iseseisvus, proaktiivsus ja soov asju korda ajada.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimsuhtlemise oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud valikute piires hästi määratletud protseduuride ja praktikate raames.
• Oskus tuvastada poliitikate ja protsesside lünki ning anda üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Teil on tuttavus juriidiliste ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud)

Selle rolli kohta:

• Töö tase: 3
• Palk: 2400 - 2775 EUR bruto/kuu
• Aktsiad: vaadatakse pakkumise ajal üle
• Sponsoreerimine: Wise ei sponsoreeri viisasid, ajutisi elamislube ega töölubasid selle rolli jaoks. Kandidaatidel peab olema juba täielik, piiranguteta tööõigus Eestis.

Praegused vahetusnõuded:

• Kaks nädalavahetuse vahetust kuus
• Kolm 12:00–20:00 õhtuvahetust kuus
• Kolm 14:00–22:00 õhtuvahetust kuus
• Ülejäänud vahetused on tavaliselt 09:00–17:00
• Need vahetusnõuded on kohustuslikud ja võivad muutuda vastavalt meeskonna ja äri vajadustele.

Töötamise protsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontroll kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes ehitavad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on kõige tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglaselt ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond ja me tähistame oma erinevusi. Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada oma väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on võimeline panustama meie missiooni ja suuteline edendama oma karjääri.

Kui soovite rohkem teada saada, kuidas Wise'is töötamine välja näeb, külastage Wise.Jobs.