KYC Operations Senior Analyst - SMA (Öövahetused)

Wise otsib KYC Operations Senior Analyst'it, et liituda Tallinna Vanema Juhtimise Heakskiidu meeskonnaga öövahetuste katmiseks. Sa mängid kriitilist rolli, et tagada Wise'i vastavus regulatiivsetele ja vastavusnõuetele. Sa vastutad süvitsi mineva hoolsuse läbiviimise, kliendi tegevuste ja käitumismustrite analüüsimise ning meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Sa vastutad AML kõrge riskiga olekus olevate klientide ja kõrge riskiga 3. riikidega ning madala maksurežiimiga jurisdiktsioonidega seotud klientide vastuvõtmise hindamise ja heakskiitmise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operations Senior Analyst'ina mängid sa võtmerolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mis on suunatud Wise'i missioonile, et raha ei tunne piire, läbipaistvusele ja klientide kaitsmisele. Otsime kedagi, kellel on kogemusi süvitsi mineva hoolsusega, kellel on entusiasmi ja soovi õppida ning kasvada koos selle uue meeskonnaga ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskused.

Töö Ülesanded

• Vaata ja hindage kõrge riskiga kliendiaruandeid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaata kliendi tehingute ajalugu ja anna ülevaate kliendi käitumismustritest, mis võivad näidata riske. Tehke perioodilisi ülevaateid ja analüüsige muutusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Kasutage oma äranägemist prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendirekordid, mis vajavad täiendavat ülevaatamist, ja võtke meetmeid, et saada ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Veenduge, et kliendid esitatud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskialtiusele kõrge riskiga klientide vastuvõtmisel ja hoidmisel.
• Tehke süvitsi minev analüüs, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), veendudes, et ainult riskialtiuses olevad kliendid on vastuvõetud. Tehke otsinguid, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et saada teavet potentsiaalsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhelge teiste sisemeeskondadega, kui on vajalik, et tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Andke juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esirinnalt ja juhtkonnalt kõrge riskiga heakskiidu küsimustes ja juhtumite analüüsis, kui see on asjakohane.
• Hoidke kõrge arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui see on vajalik, olge võimeline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osalege ja juhtige projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja juhistega. Aidake tuvastada parendusvõimalusi ning andke oma panus poliitika uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koostage aruandeid sisemistele ja välimistele sidusrühmadele, perioodiliselt ja kui seda küsitakse.
• Omage sügavat arusaama erinevatest ärimudelitest, klienditüüpidest, riigiriski ja regulatiivsetest nõuetest erinevates geograafiates;
• Toetage Wise'i sisemistes ja välimistes auditites ning regulatiivsete protsesside seotud päringute ülevaatuses.
• Mentoreerige ja toetage Vanema Juhtimise Heakskiidu Analüütikut, pakkudes koolitust ja juhendamist, et suurendada meeskonna võimekust.
• Efektiivne suhtlemine klientidega vastavate suhtluskanalite kaudu, millega Wise tegutseb (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täitke oma ülesandeid ja kohustusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud ametikoha ja on teile määratud teie juhendaja poolt. Osalemine koosolekutel, koolitustel, sisemistel ja välimistel üritustel.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss) ning võime selgelt väljendada oma mõtteid.
• Sul on vähemalt 1 aasta töökogemus EDD, AML või sarnases finantskuritegevuse vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Sul on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatult turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama erinevates öövahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varajased, kesköised ja hilised öövahetused, samuti nädalavahetustel ja riiklikel pühadel, vastavalt äri vajadustele.
• Sul on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudad tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös
• Täpsus, iseseisvus, proaktiivsus ja soov asju korda saata.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimestevahelised oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud mitmekesiste hästi määratletud protseduuride ja praktikate piires.
• Oskus tuvastada poliitikate ja protsesside lünki ning anda üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Sul on tuttavus õiguslike ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea, kui on olemas:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML fookusega)

Selle Ameti Kohta:

• Töö tase: 3
• Palk: 2400 - 2850 EUR bruto/kuus
• Aktsiad: Vaadatakse pakkumise ajal

Tööloa nõuded (Eestis):

• Kandidaadid, kellel on piiramatu tööõigus Eestis (nt EL/EEA kodanikud, alalised elanikud, mitte-töötamise alusel elamisloa hoidjad, nagu abikaasa/pere TRP või pikaajalise elamisloa hoidjad): Ei ole piiranguid, kandideerige vabalt.
• Kandidaadid, kes juba elavad Eestis kehtiva TRP-ga tööks (seotud teise tööandjaga): Olete samuti õigustatud kandideerima, tingimusel et teie TRP-l on jäänud kehtivust vähemalt 120 päeva alates taotluse esitamise kuupäevast. Enne teie alguskuupäeva on vajalik haldusprotsess (~40 päeva). Teie jaoks ei ole kulusid.
• Viisa/tööloa sponsorlus ei ole selle rolli jaoks saadaval. Kandidaadid, kellel ei ole praegu õigust töötada Eestis ja kes vajavad sponsorlust ümberkolimiseks, ei ole õigustatud.

Kui teil on Eestis teise tööandja juurde seotud TRP tööks, palun lisage oma taotlusele või kaaskirjale järgmine:

1. Teie praeguse TRP täielik kehtivuse lõppkuupäev
2. roll ja tööandja, kellele teie TRP on praegu seotud

See aitab meil hinnata teie alguskuupäeva ajakava.

Praegused öövahetuse nõuded:

Öövahetuse lisatasu: 1.25x põhipalk kõigi tundide eest ajavahemikus 22:00–06:00.

• Tuumikvahetused (määritakse meeskonna võimekuse põhjal; küsime teie eelistust, kuid peate olema mugav igasuguste vahetustega):
  • 18:00–02:00
  • 20:00–04:00
  • 22:00–06:00
• Nädalavahetuse vahetused: See roll hõlmab kahte nädalavahetuse vahetust kuus. Vahetusmustrit on kohustuslik järgida ja see võib muutuda vastavalt äri vajadustele.

Käime taotlusi pidevalt läbi, kuni rollid on täidetud. Palun mainige "Sõnumi värbamismeeskonnale" väljal, kui olete huvitatud öövahetuse rollist.

Värbamisprotsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontroll kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes ehitavad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on kõige tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglaselt ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada meie väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneks end austatuna, oleks võimeline panustama meie missiooni ning saaks edasi liikuda oma karjääris.

Kui soovite rohkem teada saada, kuidas Wise'is töötamine välja näeb, külastage Wise.Jobs.