KYC operatsioonide vanemanalüütik - SMA (öövahetused)

Wise otsib KYC operatsioonide vanemanalüütikut, et liituda Tallinna vanemjuhtimise heakskiidu meeskonnaga öövahenduste katmiseks. Te mängite kriitilist rolli, et tagada Wise'i vastavus regulatiivsetele ja nõuetele. Te vastutate täiendava põhjaliku kontrolli läbiviimise, kliendi tegevuste ja käitumismustrite analüüsimise ning meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Te vastutate ka AML kõrge riski seisundis olevate klientide ja kõrge riskiga kolmandate riikidega ning madala maksukoormusega jurisdiktsioonidega seotud klientide onboardimise hindamise ja heakskiitmise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC operatsioonide vanemanalüütikuna mängite võtmerolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mis on juhitud Wise'i missioonist raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemusi täiendava põhjaliku kontrolli valdkonnas, kel on soov õppida ja kasvada koos selle uue meeskonnaga ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskused.

Tööülesanded

• Vaadata ja hinnata kõrge riski klientide aruandeid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaadata kliendi tehingute ajalugu ja anda ülevaate kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Teha perioodilisi ülevaateid ja analüüsida muutusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Harida oma äranägemise järgi prioriteete, tuvastada kliendiandmed, mis vajavad edasist ülevaatamist, ning astuda samme, et hankida ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Tagada, et kliendid esitatud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskitaluvusele kõrge riski klientide onboardimisel ja hoidmisel.
• Teha süvitsi minevat analüüsi, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et ainult riskitaluvuses olevad kliendid on onboarditud. Teha otsinguid, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmanda osapoole teenusepakkujaid, et hankida teavet potentsiaalsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhelda teiste sisemeeskondadega, kui on vajalik, et tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Anda juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esirinnalt ja juhtkonnalt kõrge riski heakskiidu küsimustes ja juhtumite analüüsis, kui see on asjakohane.
• Hoida kõrget arusaamist AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui on vajalik, olla suuteline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osaleda ja juhtida projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja suunistega. Aidata tuvastada parendamisvõimalusi ja panustada poliitikate uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse toimimisprotseduuridesse.
• Koostada aruandeid sisemistele ja välimistele sidusrühmadele perioodiliselt ja kui on nõutud.
• Omada sügavat arusaamist erinevatest äri mudelitest, klienditüüpidest, riikide riskidest ja regulatiivsetest nõuetest mitmetes geograafiates;
• Toetada Wise'i sisemistes ja välimistes auditites ning regulatiivsete protsesside seotud päringute ülevaatustes.
• Mentoreerida ja toetada vanemjuhtimise heakskiidu analüütikut, pakkudes koolitust ja juhendamist meeskonna võimekuse suurendamiseks.
• Tõhus suhtlemine klientidega vastavate suhtluskanalite kaudu, millega Wise töötab (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täita oma ülesandeid ja kohustusi oodatud võtme tulemusnäitajate raames, mille on kehtestanud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud ametikoha ja on teile määratud teie juhendaja poolt. Osalemine koosolekutel, koolitustes, sisemistes ja välimistes üritustes.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (täiendavad keeleoskused on pluss) ning oskus selgelt väljendada oma mõtteid.
• Teil on vähemalt 1-aastane töökogemus EDD, AML või sarnases finantskuritegevuse vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Teil on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatult turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama erinevates öövahendustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varajased, kesköised ja hilised öövahendused, samuti nädalavahetustel ja riiklikel pühadel, vastavalt äri vajadustele.
• Teil on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudate tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös.
• Täpsus, iseseisvus, proaktiivsus ja valmidus asju ära teha.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimsuhtlemise oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud mitmekesiste hästi määratletud protseduuride ja praktikate raames.
• Suuteline tuvastama poliitikate ja protsesside lünki ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Teil on tuttavus õiguslike ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas.
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud).

Teave selle rolli kohta:

• Töö tase: 3
• Palga vahemik: 2400 - 2775 EUR bruto/kuu
• Aktsiad: Ülevaatamine pakkumise ajal
• Toetamine: Wise ei toeta viisasid, ajutisi elamisload ega tööload selle rolli jaoks. Kandidaatidel peab olema juba täielik, piiranguteta tööõigus Eestis.

Praegused öövahetuse nõuded:

Kõik öövahetused maksavad 1.25x baaspalga määra.

• Põhivahetused (määritud meeskonna võimekuse alusel; küsime teie eelistust, kuid peate olema mugav igasuguste vahetustega):
  • 18:00–02:00
  • 20:00–04:00
  • 22:00–06:00
• Nädalavahetuse vahetus: üks kuu igas kvartalis töötate nädalavahetuse graafiku järgi, kas Pühapäev–Neljapäev või Teisipäev–Laupäev (vastavalt võimekusele ja meeskonna vahetusele). Vahetusmustrit tuleb järgida ja see võib muutuda vastavalt äri vajadustele.

Käime taotlusi pidevalt läbi, kuni rollid on täidetud. Palun mainige "Sõnumi värbamismeeskonnale" väljas, kui olete huvitatud öövahetuse rollist.

Värbamisprotsess:

• Elulookirjaga tutvumine
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontrolli kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes loovad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on kõige tugevamad, kui need on mitmekesised, õiglaselt ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada oma väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on volitatud panustama meie missiooni ja suudab oma karjääris edasi liikuda.

Kui soovite rohkem teada saada, kuidas Wise'is töötamine välja näeb, külastage Wise.Jobs.