KYC Operations Senior Analyst - SMA (Öövahetused)

Wise otsib KYC Operations Senior Analyst-i, et liituda Tallinna Senior Management Approval team-iga öövahetuste katmiseks. Sa mängid kriitilist rolli, et tagada Wise'i vastavus regulatiivsetele ja vastavusnõuetele. Sa vastutad süvendatud hoolsuse läbiviimise, kliendi tegevuste analüüsimise, käitumismustrite jälgimise ja meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Sa vastutad ka AML kõrge riski seisundis olevate klientide ja klientide, kellel on kontaktid kõrge riski 3. riikide ja madala maksuga jurisdiktsioonidega, hindamise ja heakskiitmise eest vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operations Senior Analystina mängid sa olulist rolli finantskuritegevuse programmi toetamisel, mis on juhitud Wise'i missioonist raha ilma piirideta, läbipaistvusest ja klientide kaitsmisest. Otsime kedagi, kellel on kogemus süvendatud hoolsuses, kes on elevil ja soovib õppida ning kasvada koos selle uue meeskonnaga, ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskused.

Tööülesanded

• Vaata ja hindage kõrge riski klientide aruandeid, et anda analüüsi ja heakskiitu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaata kliendi tehingute ajalugu ja anna ülevaade kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Tehke perioodilisi ülevaateid ja analüüsige muudatusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Kasutage oma äranägemist prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendi andmed, mis vajavad edasist ülevaatamist, ja võtke meetmeid, et hankida ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Veenduge, et kliendilt saadud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskialtiusele kõrge riski klientide vastuvõtmisel ja hoidmisel.
• Tehke süvitsi minev analüüs, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et ainult riskialtiuse piires olevad kliendid on vastuvõetud. Tehke otsinguid, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et hankida teavet potentsiaalsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhelge teiste sisemiste meeskondadega, kui on vaja tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Andke juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esirinnalt ja juhtkonnalt, mis puudutavad kõrge riski heakskiitmise küsimusi ja juhtumite analüüsi, kui see on asjakohane.
• Hoidke kõrge arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui see on vajalik, olge suuteline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osalege ja juhtige projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja suunistega. Aidake tuvastada parendusvõimalusi ja andke oma panus poliitika uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koostage aruandeid sisemistele ja välistutele sidusrühmadele, perioodiliselt ja kui seda küsitakse.
• Omage sügavat arusaamist erinevatest äri mudelitest, klienditüüpidest, riikide riskidest ja regulatiivsetest nõuetest erinevates geograafiates;
• Toetage Wise'i sisemistes ja välistes auditites ning regulatiivsete protsesside seotud päringute ülevaatuses.
• Mentoreerige ja toetage Senior Management Approval Analyst'i, pakkudes koolitust ja juhendamist meeskonna võimekuse suurendamiseks.
• Efektiivne suhtlemine klientidega vastavate suhtluskanalite kaudu, millega Wise tegutseb (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täitke oma ülesandeid ja vastutusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud ametiga ja mis on teile määratud teie juhendaja poolt. Osalege koosolekutel, koolitustel, sisemistel ja välistel üritustel.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss), oskus oma mõtteid selgelt väljendada.
• Sul on vähemalt 1 aasta töökogemus EDD, AML või sarnases finantskuritegevuse vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Sul on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatavalt turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama erinevates öövahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varajased, kesköised ja hilised öövahetused, samuti nädalavahetustel ja riiklikel pühadel, vastavalt äri vajadustele.
• Sul on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudad tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus otsuseid teha ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös
• Täpsus, iseseisvus, proaktiivsus ja soov asju korda ajada.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimsuhtlemise oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud valiku hästi määratletud protseduuride ja praktikate piires.
• Suuteline tuvastama poliitikate ja protsesside puudujääke ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Sul on tuttavus juriidiliste ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud)

Selle Rolli Kohta:

• Töö tase: 3
• Palga: 2400 - 2775 EUR bruto/kuu
• Aktsiad: vaadatakse pakkumise ajal üle
• Toetamine: Wise ei sponsoreeri viisasid, ajutisi elamisloa ega tööloa selle rolli jaoks. Kandidaatidel peab olema juba täielik, piiranguteta tööõigus Eestis.

Praegused öövahetuse nõuded:

Kõik öövahetused maksavad 1.25x baassalaraha.

• Tuumikvahetused (määritakse meeskonna võimekuse põhjal; küsime teie eelistust, kuid peate olema mugav igasuguste vahetustega):
  • 18:00–02:00
  • 20:00–04:00
  • 22:00–06:00
• Nädalavahetuse rotatsioon: üks kuu igas kvartalis töötate nädalavahetuse graafiku, kas Pühapäev–Neljapäev või Teisipäev–Laupäev (vastavalt võimekusele ja meeskonna rotatsioonile). Vahetuse mustrid on kohustuslikud ja võivad muutuda vastavalt äri vajadustele.

Me töötleme taotlusi pidevalt, kuni rollid on täidetud. Palun mainige "Sõnumi värbamismeeskonnale" väljal, kui olete huvitatud öövahetuse rollist.

Värbamisprotsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontroll kõne värbamismeeskonnaga
• Lõplik intervjuu SMA meeskonnaga

Igaühele, igal pool. Me oleme inimesed, kes ehitavad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on kõige tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglasemad ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond ja tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada oma väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on võimeline panustama meie missiooni ning suudab oma karjääris edasi liikuda.

Kui soovid rohkem teada, milline on Wise'is töötamine, külasta Wise.Jobs.