KYC Operations Senior Analyst - SMA (Öövahetused)

Wise otsib KYC Operations Senior Analyst-i, et liituda Tallinna Senior Management Approval team-iga öövahetuste katmiseks. Te mängite kriitilist rolli, tagades, et Wise järgib regulatiivseid ja vastavusnõudeid. Te vastutate täiendava põhjaliku kontrolli läbiviimise, kliendi tegevuste, käitumismustrite analüüsimise ja meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Te vastutate ka AML kõrge riskiga olekus klientide vastuvõtmise ja heakskiitmise eest ning klientide eest, kellel on kontaktid kõrge riskiga 3. riikidega ja madala maksuga jurisdiktsioonidega vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operations Senior Analyst-ina mängite võtmerolli rahapesu vastases programmis, mida juhib Wise'i missioon raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemusi täiendava põhjaliku kontrolliga, kes on innukas ja soovib õppida ning kasvada koos selle uue meeskonnaga, ning kellel on tugevad organisatsiooni- ja suhtlemisoskused.

Tööülesanded

• Vaadata ja hinnata kõrge riskiga kliendiaruandeid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaadata kliendi tehingute ajalugu ja anda ülevaade kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Teha perioodilisi ülevaateid ja analüüsida muutusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Harjutada diskretsiooni prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendirekordid, mis vajavad täiendavat ülevaatamist, ja tegema toiminguid, et hankida ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Tagada, et kliendilt saadud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskialtiusele kõrge riskiga klientide vastuvõtmisel ja hoidmisel.
• Teha süvitsi minevat analüüsi, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et ainult riskialtiuses olevad kliendid võetakse vastu. Teha otsinguid, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et hankida teavet perspektiivide ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhelda teiste sisemiste meeskondadega, kui on vajalik, et tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Anda juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esimeselt liinilt ja juhtkonnalt kõrge riskiga heakskiidu küsimustes ja juhtumianalüüsis, kui see on asjakohane.
• Hoida kõrget arusaamist AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui see on vajalik, olema suuteline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalistest tegevustest.
• Osaleda ja juhtida projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja juhistega. Aidata tuvastada parendamise võimalusi ja panustada poliitikate uuendamise, koolitusmaterjalide ja standardsete tööprotseduuride koostamisse.
• Koostada aruandeid sisemistele ja välistest sidusrühmadele, perioodiliselt ja kui on nõutud.
• Omada sügavat arusaamist erinevatest ärimudelitest, klienditüüpidest, riigiriskidest ja regulatiivsetest nõuetest erinevates geograafiates;
• Toetada Wise'i sisemistes ja välistes auditites ning regulatiivsete protsesside seotud päringute ülevaatamisel.
• Mentoreerida ja toetada Senior Management Approval Analyst-i, pakkudes koolitust ja juhendamist meeskonna võimekuse suurendamiseks.
• Efektiivne suhtlemine klientidega vastavate suhtluskanalite kaudu, millega Wise tegutseb (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täita oma ülesandeid ja vastutusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud positsiooniga ja on teile määratud teie juhendaja poolt. Osaleda koosolekutel, koolitustes, sisemistes ja välistes üritustes.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss) koos võimega selgelt väljendada oma mõtteid.
• Teil on vähemalt 1-aastane töökogemus EDD, AML või sarnases rahapesu vastase vastavuse rollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Teil on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatavalt turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama erinevates öövahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varajased, kesköised ja hilised öövahetused, samuti nädalavahetustel ja riiklikel pühadel, vastavalt äri vajadustele.
• Teil on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudate tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös
• Täpne, iseseisev, proaktiivne ja valmis asju ära tegema.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimestevahelised oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud valiku hästi määratletud protseduuride ja praktikate piires.
• Suuteline tuvastama poliitikate ja protsesside lünki ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Teil on tuttav lugema õiguslikke ja regulatiivseid dokumente.

Hea oleks omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud)

Käesoleva Rolli Kohta:

• Töö tase: 3
• Palga: 2400 - 2775 EUR bruto/kuu
• Aktsiad: Ülevaatus pakkumise ajal
• Sponsoreerimine: Wise ei sponsoreeri viisasid, ajutisi elamisload ega töölubasid sellel ametikohal. Kandidaatidel peab olema juba täielik, piiranguteta tööõigus Eestis.

Praegused öövahetuse nõuded:

Kõik öövahetused maksavad 1.25x baassalaraha.

• Kohustuslikud vahetused (määritud meeskonna võimekuse põhjal; küsime teie eelistust, kuid peate olema mugav igasuguste vahetustega):
  • 18:00–02:00
  • 20:00–04:00
  • 22:00–06:00
• Nädalavahetuse vahetus: üks kuu igas kvartalis töötate nädalavahetuse graafiku, kas Pühapäev–Neljapäev või Teisipäev–Laupäev (kooskõlas võimekuse ja meeskonna vahetusega). Vahetusmustrit on kohustuslik järgida ja see võib muutuda vastavalt äri vajadustele.

Me töötleme taotlusi pidevalt kuni ametikohtade täitmiseni. Palun mainige "Sõnumi värbamismeeskonnale" väljal, kui olete huvitatud öövahetuse rollist.

Värbamisprotsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontroll kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes loovad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on kõige tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglaselt ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja me tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada oma väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on võimeline panustama meie missiooni ja suudab oma karjääris edasi liikuda.

Kui soovite rohkem teada saada, milline on Wise'is töötamine, külastage Wise.Jobs.