KYC Operations Senior Analyst - SMA (Öövahetused)

Wise otsib KYC Operations Senior Analyst-i, et liituda Tallinna Senior Management Approval team-iga öövahetuste katmiseks. Sa mängid kriitilist rolli, et tagada Wise'i vastavus regulatiivsetele ja vastavusnõuetele. Sa vastutad täiendava põhjaliku kontrolli läbiviimise, kliendi tegevuste ja käitumismustrite analüüsimise ning meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. Sa vastutad AML kõrge riski seisundis klientide onboardimise hindamise ja heakskiitmise ning klientide, kellel on kontaktpunktid kõrge riski 3. riikidega ja madala maksuga jurisdiktsioonidega, vastavalt regulatiivsetele standarditele.

KYC Operations Senior Analystina mängid sa olulist rolli rahapesuvastase programmi toetamisel, mida juhib Wise'i missioon raha ilma piirideta, läbipaistvuse ja klientide kaitsmise nimel. Otsime kedagi, kellel on kogemus täiendava põhjaliku kontrolliga, kellel on soov õppida ja kasvada koos selle uue meeskonnaga ning kellel on tugevad organisatsioonilised ja suhtlemisoskused.

Tööülesanded

• Vaata ja hinda kõrge riski klientide aruandeid, et anda analüüsi ja heakskiidu vastavalt kehtestatud poliitikatele ja protseduuridele.
• Vaata kliendi tehingute ajalugu ja anna ülevaade kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Teosta perioodilisi ülevaateid ja analüüsi muudatusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.
• Kasuta oma äranägemist prioriteetide seadmisel, tuvastades kliendiandmed, mis vajavad edasist ülevaatamist, ning astu samme, et saada ja jälgida nõutud teavet ja/või dokumentatsiooni.
• Veendu, et kliendilt saadud teave ja dokumentatsioon vastavad meie riskialtiusele kõrge riski klientide onboardimisel ja hoidmisel.
• Teosta süvitsi minevat analüüsi, kasutades esitatud dokumente või väliseid allikaid (nt veebisaidid ja ettevõtte registrid), tagades, et onboarditakse ainult kliendid, kes jäävad riskialtiuse raamidesse. Teosta otsinguid, kasutades Interneti allikaid ja/või kolmandate osapoolte teenusepakkujaid, et saada teavet potentsiaalsete ja uute/olemasolevate klientide kohta.
• Suhtle teiste sisemeeskondadega, kui on vajalik, et tegeleda eskaleeritud või keeruliste juhtumitega.
• Anna juhiseid ja vastuseid igapäevastele päringutele kolleegidelt, esirinnalt ja juhtkonnalt, mis puudutavad kõrge riski heakskiitmise küsimusi ja juhtumite analüüsi, kui see on asjakohane.
• Hoia kõrget arusaamist AML/CFT regulatsioonidest ja sellest, kuidas need mõjutavad äri, samuti Wise'i tooteid ja teenuseid;
• Kui on vajalik, ole suuteline koostama SAR narratiive, et teatada ebatavalise tegevuse kohta.
• Osale ja juhi projekte, mis on seotud SMA meeskonna protsesside ja juhistega. Aita tuvastada parendamise võimalusi ja panusta poliitika uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse.
• Koosta aruandeid sisemistele ja välimistele sidusrühmadele, perioodiliselt ja kui on nõutud.
• Omada sügavat arusaamist erinevatest äri mudelitest, klienditüüpidest, riikide riskidest ja regulatiivsetest nõuetest mitmesugustes geograafiates;
• Toeta Wise'i sisemistes ja välimistes auditites ja regulatiivsetes protsessides seotud päringute ülevaatuses.
• Mentori ja toeta Senior Management Approval Analysti, pakkudes koolitust ja juhendamist, et suurendada meeskonna võimekust.
• Tõhus suhtlemine klientidega vastavate suhtluskanalite kaudu, millega Wise tegutseb (nt telefon, e-post ja vestlus).
• Täida oma ülesandeid ja kohustusi oodatud võtme tulemusnäitajate piires, mille on seadnud juhtkond.
• Ülesanded, mis on seotud ametikoha ja on määratud sulle sinu juhendaja poolt. Osale koosolekutel, koolitustel, sisemistes ja välimistes üritustes.

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (täiendavad keeleoskused on pluss) ning võime selgelt väljendada oma mõtteid.
• Sul on vähemalt 1 aasta töökogemus EDD, AML või sarnases rahapesuvastases vastavusrollis või sarnases rollis teises ettevõttes.
• Sul on hea arusaam regulatiivsetest raamistikest, mis ümbritsevad kliendi verifitseerimist, eelistatavalt turult, kus Wise praegu tegutseb.
• Paindlik töötama erinevates öövahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varajased, kesköised ja hilised öövahetused, samuti nädalavahetused ja riiklikud pühad, vastavalt äri vajadustele.
• Sul on hea arusaam AML/CFT regulatsioonidest ja suudad tõhusalt dokumenteerida oma põhjendusi.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös
• Täpsus, iseseisvus, proaktiivsus ja valmidus asju korda ajada.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimestevahelised oskused, tugevad organisatsioonilised oskused, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ning võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempoga ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus hästi toime tulla rutiinsete ja stressirohkete olukordadega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud mitmekesiste hästi määratletud protseduuride ja praktikate piires.
• Suuteline tuvastama poliitikate ja protsesside puudujääke ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Sul on tuttavus õiguslike ja regulatiivsete dokumentide lugemisega.

Hea oleks omada:

• Haridus: bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (EDD/AML keskendunud)

Selle rolli kohta:

• Töö tase: 3
• Palga: 2400 - 2775 EUR bruto/kuu
• Aktsiad: vaadatakse pakkumise ajal üle
• Toetamine: Wise ei sponsoreeri viisasid, ajutisi elamislube ega töölubasid selle rolli jaoks. Kandidaatidel peab olema juba täielik, piiranguteta õigus töötada Eestis.

Praegused öövahetuse nõuded:

Kõik öövahetused maksavad 1.25x baassalari.

• Kohustuslikud vahetused (määritakse meeskonna võimekuse põhjal; küsime sinu eelistusi, kuid pead olema mugav igasuguste vahetustega):
  • 18:00–02:00
  • 20:00–04:00
  • 22:00–06:00
• Nädalavahetuse rotatsioon: üks kuu igas kvartalis töötad nädalavahetuse graafiku, kas Pühapäev–Neljapäev või Teisipäev–Laupäev (vastavalt võimekusele ja meeskonna rotatsioonile). Vahetusmustrit on kohustuslik järgida ja see võib muutuda vastavalt äri vajadustele.

Me töötleme taotlusi pidevalt, kuni rollid on täidetud. Palun maini "Sõnumi värbamismeeskonnale" väljal, kui oled huvitatud öövahetuse rollist.

Värbamisprotsess:

• CV ülevaatus
• Kodune test (meeskonna poolt üle vaadatud)
• Eelkontrolli kõne värbamismeeskonnaga
• Lõppintervjuu SMA meeskonnaga

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes ehitavad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Me usume, et meeskonnad on kõige tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglasemad ja kaasavad.

Me oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja me tähistame oma erinevusi. Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada oma väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on võimeline panustama meie missiooni ja suuteline oma karjääris edasi liikuma.

Kui soovid rohkem teada, milline on Wise'is töötamine, külasta Wise.Jobs.