KYC Operations Analyst - Platvorm

Roll ja Töö eesmärk

Kuna KYC Operations Analyst - Platvorm, mängite te kriitilist rolli, et tagada Wise'i vastavus regulatiivsetele ja vastavusnõuetele. Te vastutate põhjalike kliendi taustakontrollide läbiviimise, kliendi tegevuste analüüsimise ja meie KYC dokumentide ajakohasena hoidmise eest vastavalt meie sisestandarditele. See roll on suurepärane võimalus inimestele, kes on huvitatud KYC valdkonna arengust.

Tööülesanded

• Kliendi ja äri registreerimine: Tehke esialgne ja pidev Kliendi Taustakontroll (CDD) ja Täiendav Taustakontroll (EDD). Tehke riskipõhiseid otsuseid oma ülevaadetes, tagades, et riskide vähendamise standardid on täidetud. Koguge, analüüsige ja kontrollige kliendi teavet vastavalt KYC/AML juhistele ning mõistke iga klienditüübi võimalikke riske. Hinnake kliendi isikut tõendavaid dokumente, veebiettevõtete registrite, keeruliste äri struktuuride, lõpliku kasusaaja omandi, kliendi varade allika dokumentatsiooni, negatiivse meedia skriinimist ja muid allikaid, et teha oma otsuseid.

• Tehingute jälgimine ja perioodilised ülevaated: Vaadake läbi kliendi tehingute ajalugu ja andke ülevaade kliendi käitumismustritest, mis võivad viidata riskidele. Tehke perioodilisi ülevaateid ja analüüsige muutusi klientide ajaloos ja konto kasutuses.

• Dokumentatsioon ja andmete haldamine: Veenduge, et kliendi andmed oleksid täpsed ja ajakohased vastavalt vajadusele. Hoidke organiseeritud ja üksikasjalikke kliendi ja KYC protsessi käigus tehtud otsuste andmeid. Tagage vastavus andmekaitse regulatsioonidele ja sisemistele andmete turbe protokollidele.

• Riskihindamine ja eskaleerimine: Tehke ja dokumenteerige kliendi riskihindamine kogutud teabe põhjal. Eskaleerige asjakohastele meeskondadele, kui tuvastate tegevusi, mis ületavad meie sisemist riskitaluvust. Tuvastage potentsiaalsed rahapesu ja pettuse tegevused ning esitage kahtlaste tegevuste aruanded vastavalt vajadusele, tagades nõuetekohase dokumentatsiooni ja põhjenduse.

• Vastavuse juhised: Tagage vastavus kohalikele regulatsioonidele sõltuvalt erinevatest jurisdiktsioonidest, kus Wise tegutseb. Hoidke head arusaamist KYC/AML regulatsioonidest ja sisepoliitikatest.

• Protsessi parendamine: Aidake tuvastada võimalusi KYC protsesside parendamiseks ja andke oma panus poliitika uuendustesse, koolitusmaterjalidesse ja standardsetesse tööprotseduuridesse. Toetage ettevõtet partnerite, auditi ja regulatiivsete protsessidega seotud küsimustes.

• Meeskonna koostöö: Toetage KYC Operations Associate analüütikuid, pakkudes koolitust ja mentorlust, et suurendada meeskonna võimekust vastavalt vajadusele.

• Kliendiga suhtlemine: Tõhus suhtlemine klientidega asjakohaste suhtluskanalite kaudu, millega Wise tegutseb (nt telefon, e-post ja vestlus).

• KPI-d: Täitke oma ülesandeid ja vastutusi oodatud võtme tulemusnäitajate raames, mille on seadnud juhtkond.

• Muud: Tööülesanded, mis on seotud positsiooniga ja mille määrab teile teie juht. Osalemine koosolekutel, koolitustes, sisemistes ja välistes üritustes.

Nõuded

• Suurepärased suulised ja kirjalikud inglise keele oskused (lisakeele oskused on pluss) ning võime selgelt väljendada oma mõtteid.
• Vähemalt 2-3 aastat kogemust operatsioonides (eelistatavalt CDD/EDD/AML või vastavusrollides).
• Tööalane teadlikkus globaalsetest KYC/AML vastavuse regulatsioonidest ja standarditest.
• Oskus teha otsuseid ja rakendada riskipõhist lähenemist oma töös.
• Täpsus, iseseisvus, proaktiivsus ja valmidus asju ära teha.
• Suurepärased suhtlemis- ja inimestevahelised oskused, tugev organisatsiooniline oskus, tähelepanu detailidele, analüütilised oskused ja võime järgida rangeid KPI-sid kiire tempo ja kõrge survega keskkonnas.
• Oskus tegeleda rutiinsete ülesannetega.
• Oskus töötada iseseisvalt piiratud mitmekesiste hästi määratletud protseduuride ja praktikate raames.
• Võimeline tuvastama poliitikate ja protsesside lünki ning andma üksikasjalikku tagasisidet, sealhulgas näiteid, kui võimalik, läbi kehtestatud suhtluskanalite.
• Paindlik tööks vahetustes. Me töötame siis, kui meie kliendid meid kõige rohkem vajavad, sealhulgas varahommikuti, päeviti, pärastlõunatel, hilistel õhtutel, nädalavahetustel ja riiklikel pühadel vastavalt äri vajadustele.

Hea omada:

• Haridus: Bakalaureusekraad rahanduses, ärijuhtimises, õiguses või seotud valdkonnas.
• Sertifikaadid: ICA, CAMS või samaväärne sertifikaat (fookusega CDD/EDD).

Mida me pakume:

• 2125 EUR - 2300 EUR
• Ettevõtte piiratud aktsiaüksused
• Suurepärased hüved meie Tallinna kontoris.

Kõigile, igal pool. Me oleme inimesed, kes loovad raha ilma piirideta — ilma hinnangute või eelarvamusteta. Usume, et meeskonnad on kõige tugevamad, kui nad on mitmekesised, õiglaselt ja kaasavad.

Oleme uhked, et meil on tõeliselt rahvusvaheline meeskond, ja me tähistame oma erinevusi.

Kaasavad meeskonnad aitavad meil elada meie väärtusi ja tagada, et iga Wiser tunneb end austatuna, on volitatud panustama meie missiooni ja suudab oma karjääris edasi liikuda.

Kui soovite rohkem teada saada, kuidas Wise'is töötamine välja näeb, külastage Wise.Jobs.